Налоговый вычет на октябрьской

Налоговый вычет за квартиру

Сумма налогового вычета

Максимальная сумма вычета на квартиру зависит от двух факторов:

  • размер фактических расходов на недвижимость;
  • размера уплаченного налога.

При этом вычет предоставляется не на всю сумму, а имеет ограничения:

  • до 13 % от 1 млн. руб. для жилья, купленного до 2008 года;
  • до 13 % от 2 млн. руб. — после 2008 года;
  • до 13 % от 3 млн. руб. по вычету за проценты по ипотечному кредиту с 2014 года.

Таким образом, для жилья, приобретенного до 2008 года, налоговый вычет не может превышать 130 тыс. руб., после 2008 года — 260 тыс. руб., а с процентов по ипотеке — до 390 тыс. руб. с 2014г. (до 2014 года возврат с процентов по ипотеке без ограничения).
Вы не можете получить возврат налога больше, чем заплатили за год. Если вы претендуете на 260 тыс. руб., но при этом размер налогов за год значительно меньше, оставшийся вычет будет выплачен в последующие налоговые периоды.

Когда делается налоговый вычет

Гражданин претендует на имущественный вычет, когда выполняются три условия:

  1. расходы на приобретение жилья произведены и документально подтверждены;
  2. имеются документы, подтверждающие право собственности;
  3. гражданин платит налог на доходы физических лиц (подоходный налог).

Имущественный вычет распространяется на два типа расходов:

  1. Приобретение готовой квартиры, комнаты, дома или доли в них, покупка земельного участка под строительство жилья, участие в долевом строительстве.
  2. Погашение процентов по ипотечным и целевым кредитам, средства которых фактически израсходованы на строительство или покупку жилья.

Имущественный вычет за строящееся жилье (долевое участие в строительстве)

При приобретении строящегося жилья в сумму вычета могут быть включены расходы:

  • на проектную документацию;
  • на строительные материалы;
  • на услуги рабочих;
  • на подключение к коммунальным сетям.

Все это учитывается в налоговом вычете только в том случае, если общая стоимость недвижимости не превышает 2 млн. руб. Необходимо, чтобы в договоре было указано, что осуществляется покупка недостроенного дома, квартиры без отделки и др.
При покупке строящегося жилья (квартиры, дома) льготу по налогы на доходы физических лиц (НДФЛ) можно получить после его передачи и при наличии соответствующего акта.

Условия получения имущественного вычета

  • Имущественный вычет доступен только гражданам РФ и не распространяется на коммерческую недвижимость.
  • Те, кто воспользовались такой же льготой по подоходному налогу до 2001 года, имеют право на повторный вычет.
  • Вычет не предоставляется, если продажа была произведена родственником владельца, или вы купили ее на средства федерального бюджета, работодателя.
  • Рассчитывать на налоговый вычет можно только в случае, если у гражданина имеется доход, с которого отчисляется налог в бюджет, так как выплата не может превосходить удержанный налог. Пенсионеры, не имеющие облагаемого заработка, могут перенести вычет на предыдущие периоды, когда они платили налоги.
  • В том случае, если квартира принадлежит нескольким лицам, сумма распределяется по-разному в зависимости от времени покупки: если недвижимость купили до 1 января 2014 года, вычет делится между совладельцами пропорционально долям. Если жилье купили после 1 января 2014 года, тогда каждый из совладельцев вправе получить имущественный вычет в пределах 2 млн. руб.
  • Если кто-то из собственников не обращается в инспекцию за вычетом вместе с остальными, он сохраняет возможность получить вычет при приобретении другого жилья.
  • Вычет за ипотечные проценты возможен только при подтверждении фактической уплаты процентов, подтвержденной документально.
  • Для получения налогового вычета за покупку квартиры в существующем доме необходимо представить документы, подтверждающие право собственности, в строящемся — акт о передаче квартиры.
  • Родитель имеет право на вычет за ребенка, если каждому принадлежит половина доли, и ребенку нет 18 лет.
  • Если один из супругов воспользовался имущественным вычетом за другое жилье, то второй может получить полный вычет за их совместную квартиру.

Документы на оформление вычета

В налоговую инспекцию предоставляется следующий пакет документов для возврата налогов:

  • Декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Справки о доходах по форме 2-НДФЛ с мест официальной работы.
  • Документы, которые подтверждают факт владения собственностью.
  • Один из следующих документов:
    • договор о купли-продажи (либо договор о долевом строительстве);
    • документы об ипотеке или целевом займе;
    • при переуступке прав требования необходимы документы, которые это подтверждают.
  • Акт передачи квартиры.
  • Платежные документы, доказывающие факт расходов на покупку имущества.
  • Паспорт и ИНН собственника.
  • Свидетельство о рождении ребенка, который является одним из совладельцев, и родители желают получить имущественный вычет за его долю.
  • Свидетельство о регистрации брака, необходимое в том случае, если покупка недвижимости осуществлялась супругами совместно.
  • Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги.

Порядок оформления налогового вычета

Необходимо выполнить следующие действия:

  1. Получить в бухгалтерии по месту работы (при необходимости — дополнительно с прошлых мест работы) справку по форме 2-НДФЛ.
  2. Составить декларацию для налоговой инспекции по форме 3-НДФЛ.
  3. Подготовить копии бумаг, подтверждающих владение жильем.
  4. Подготовить копии платежных документов.
  5. При совместной покупке квартиры супругами — подготовить свидетельство о заключении брака и письменное соглашение о распределении налогового вычета за квартиру между собственниками.
  6. Заявление с номером банковского счета для перечисления вычета.
  7. Сдать в налоговую инспекцию весь пакет документов для вычета.

Срок оформления налогового вычета

В инспекции декларация рассматривается не более 3-х месяцев, после чего в течение месяца перечисляют деньги на указанный расчетный счет.

Получение имущественного вычета у работодателя

Если вы хотите вернуть налог при приобретении имущества за период, который еще не истек, можно получить вычет через работодателя. Для этого нужно сделать следующее:

  1. Предоставить в инспекцию заявление и документы для получения уведомления о том, что вам может быть предоставлен вычет.
  2. Получить уведомление в инспекции в течение 30 дней.
  3. Отнести уведомление и заявление на имущественный вычет в бухгалтерию. Работодатель будет выплачивать зарплату целиком без вычета налога.

В услуги нашей компании входит юридическая помощь в оформлении вычета.
Мы берем на себя ответственность за юридически верное оформление всех документов по возврату налога. В комплекс услуг по вопросам налоговых вычетов входят:

  • консультация о применении текущих законов с целью получения вычета;
  • юридическая экспертиза документации;
  • составление декларации о налогах;
  • Составление реестра документов, подтверждающих право на вычет.
Читайте так же:  Филиппов константин эдуардович адвокат

Дополнительные услуги*

  • Составление заявления с указанием банковских реквизитов для перечисления денежных средств.
  • Доставка декларации в налоговый орган.

Стоимость наших услуг

Консультация — от 300 руб.
Составление декларации — от 650 руб.

Цена услуг компании «Превентива» определяется индивидуально в зависимости от затраченного времени, количества обрабатываемых документов. Кроме оформления налогового вычета, предлагаем смежные услуги — земельный юрист, сопровождение сделок с недвижимостью.

Вычет за долгострой

Мы приобрели квартиру для дочери на завершающей стадии долевого строительства. Деньги были внесены полностью в 2004 году (частично за счет банковского кредита). Хотя два подъезда дома уже заселены и дочь въехала в свою квартиру, дом в эксплуатацию еще не сдан и документов на право собственности у нас нет. На этом основании в инспекции нам заявили, что вычет получить нельзя. Правомерен ли отказ? В течение какого срока у нас сохранится право на получение вычета?

Н. Гнусина, г. Октябрьский, Республика Башкортостан

Согласно подп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ налогоплательщик, который понес расходы на приобретение квартиры на территории РФ, имеет право на получение имущественного налогового вычета по НДФЛ в сумме, израсходованной на эти цели, а также в сумме, направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций РФ и фактически израсходованным им на приобретение квартиры.

При этом общий размер указанного вычета не может превышать 1 млн руб. без учета сумм, направленных на погашение процентов по целевым займам (кредитам).

Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет в налоговый орган по месту жительства нужно представить письменное заявление с приложением следующих документов (подп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ):

Как видим, обязательным условием подтверждения права на имущественный вычет является наличие у гражданина акта о передаче ему квартиры застройщиком или документа, удостоверяющего право собственности на квартиру (выданного органом Росрегистрации свидетельства о государственной регистрации права собственности).

Следовательно, при отсутствии этих документов отказ налоговиков в предоставлении вычета является законным.

Что же касается срока, в течение которого вы можете реализовать свое право на подачу заявления, то согласно п. 2 ст.-220 НК РФ имущественный вычет предоставляется при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в органы ФНС России по окончании налогового периода (исключение составляет процедура получения вычета у работодателя, когда заявление подается до окончания налогового периода).

Налоговым периодом при уплате НДФЛ признается календарный год (ст. 216 НК РФ). Декларация для получения вычета подается не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом (п. 1 ст. 229 НК РФ). Кроме этого, по отношению к праву на налоговый вычет применяется трехлетний срок давности, установленный п. 8 ст. 78 ГК РФ.

В вашем случае налоговым периодом является 2004 год (когда вами были уплачены деньги). Следовательно, подать заявление о получении вычета вы вправе до 30 апреля 2008 года. Но, как уже было сказано, это возможно только в том случае, если к тому моменту у вас на руках будет передаточный акт или документ, подтверждающий право собственности на квартиру.

Налоговый вычет на октябрьской

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Сейчас на странице 0 пользователей

Нет пользователей, просматривающих эту страницу

Автор: Макс-Двери
Создана 15 мая, 2017

Автор: rumianna
Создана Среда в 05:26

Автор: Оконный Континент
Создана 13 июня, 2015

Автор: Vladimir.p
Создана 1 февраля, 2014

Заполнение налоговой декларации 3‑НДФЛ

Декларация по налогу на доходы физических лиц ( 3-НДФЛ ) — это специальный документ, заполнив который вы отчитываетесь перед налоговой о своих доходах и расходах.

За что нужно отчитываться

Если вы получили доход:

  • от продажи имущества, находившегося в собственности менее 3 лет;
  • от сдачи имущества в аренду;
  • от источников за пределами Российской Федерации;
  • в виде разного рода выигрышей.

Форма включает в себя 19 страниц, перед подачей, нужно ознакомиться с нормативными актами и инструкциями, утвержденными ИФНС.

За что получить налоговый вычет

Налоговый вычет — это льгота от государства для добросовестных налогоплательщиков. Если вы получаете белую зарплату, то можете смело рассчитывать на возврат уплаченных налогов.

Виды налоговых вычетов:

  • стандартный (например: на детей);
  • социальный (например: на лечение, обучение);
  • имущественный (например: при покупке или продаже имущества);
  • профессиональный (например: доходы полученные ИП);
  • убытки по ценным бумагам.

Штраф не менее
1000 рублей

Если вы не успеете отчитаться
в срок до 30 апреля 2018 года,
вас обязательно оштрафуют.

Калькулятор расчета вычета 3-НДФЛ

Поможет понять сколько денег вы сможете вернуть, заполнив декларацию 3-НДФЛ .

За что вы хотите вернуть деньги?

С 2014 года возврат денежных средств можно получать несколько раз в жизни (по разным объектам), пока сумма вычета не превысит 2 млн руб.

Правило действует при соблюдении двух обязательных условий:

  • Вы официально вступите в право собственности на жилое помещение после 1 января 2014 года.
  • До 1 января 2014 года вы ни разу не заявляли о получении имущественного вычета по другим объектам жилья

C 2014 года лимит в отношении банковских процентов, уплаченных по ипотечному кредиту составляет 3 000 000 руб. и предоставляется только на один объект. Сумма налогового вычета не может превышать сумму налога, удержанного на соответствующий год.

Расчет налогового вычета за обучение:

  • Сумма налогового вычета не может превышать сумму налога, удержанную за соответствующий год.
  • Вычет можно также получить за детей младше 24 лет.

Расчет налогового вычета на лечение:

  • Сумма налогового вычета не может превышать сумму налога, удержанную за соответствующий год.
  • Вычет можно также получить за детей младше 18 лет.

Расчет налогового вычета за добровольное страхование:

  • Сумма возврата не может превышать сумму налога, удержанную за соответствующий год.
  • Вычет можно также получить за супруга (супругу), родителей и детей младше 18 лет.

1. Год выдачи акта приема передачи

1. Год выдачи свидетельства о государственной регистрации:

Налоговый вычет за обучение в автошколе

Для регистрации введите в поле ‘логин’ свой E-mail,
а в поле ‘пароль’ — кодовое слово полученное
у администратора учебного центра Центральной
автошколы и нажмите ‘Войти’.

Вся регистрационная информация содержащая логин
и пароль будет отправлена Вам на почту.

Читайте так же:  Приказ о показа


Налоговым вычетом признается часть дохода, которая не облагается подоходным налогом. В связи с этим и возникает право возврата налогов с понесенных расходов. Распространенная ошибка многих людей считать, что вычет – это подарок государства, который может получить любой человек.

В налоговом кодексе строго прописаны категории людей, имеющие право вернуть уплаченные налоги (219 статья, пункт 1). Подоходный налог исчисляется по ставке 13%, соответственно с уплаченных расходов можно вернуть только 13%.
Вычет на обучение может получить не только сам обучающийся. Если форма обучения очная, а ученик не старше 24 лет, вычет оформляется в пользу одного из родителей. В некоторых случаях получить вычет может так же брат или сестра ученика. Оформить возврат за любых других родственников нельзя.

Чтобы получить возврат, форма обучения должна быть коммерческой, а образовательное учреждение обязано иметь лицензию. Ее нужно предоставить в налоговую инспекцию с печатью учебного заведения.
Возместить сумму расходов за своего брата или сестру можно при соблюдении следующих условий:
— брат или сестра должны быть не старше 24 лет;
— договор с учебным заведением составлен на вас;
— во всех платежных документах в графе «плательщик» прописано ваше имя;
— обучение проходит по очной форме.

Обратите внимание, если вы оплачиваете дополнительные услуги, например питание или проживание в общежитии, с этих расходов вернуть налог нельзя. Возврат оформляется только с расходов на платное обучение. В налоговом кодексе предусмотрены ограничения, связанные с социальными вычетами. Если речь идет об обучении ребенка, то в этом случае за один год можно вернуть только с 50 000 рублей. Это ограничение прописано в НК РФ и распространяется на каждого ребенка. Если обучение свое собственное, или учится брат/сестра, максимальная сумма для получения возврата – 120 000 рублей.

Обучение может быть любое. Это может быть учеба в ВУЗе, платные курсы, повышение квалификации, техникум, платное обучение в школе и детском саду, автошкола. У подачи декларации есть срок давности. В 2017 году можно оформить возврат за последние 3 года, т.е. 2014, 2015 и 2016. Допустим, если вы проходили обучение в автошколе в 2013 году, все чеки и квитанции так же были оплачены в 2013 году, то получить налоговый вычет уже нельзя, отчетный период закрыт.

Первое место в рейтинге автошкол России занимает Центральная автошкола Москвы. Цены обучения на права в ней начинаются с 25 000 рублей. Средняя стоимость обучения в автошколе в Москве и Московской области около 30 000 рублей (с учетом теоретических занятий и вождением по городу). С этой суммы 13% составит 3900 рублей. Получить возврат можно на следующий год после произведения расходов.

Существует два способа получения вычета:
1) Через ФНС;
2) Через работодателя (только с января 2016 года).

Получение налогового вычета через ФНС
Процесс получения возврата не сложен, но занимает продолжительное время. Первоначально нужно собрать документы, на основании их заполнить декларацию 3-НДФЛ и сдать сформированный пакет в налоговую инспекцию по месту постоянной прописки.

Список документов для получения возврата с обучения в автошколе:
— справка о заработной плате 2-НДФЛ. Ее можно взять в бухгалтерии, она должна быть за тот год, в котором были понесены расходы на обучение;
— реквизиты и заявление. Налоговая инспекция имеет право перечислить деньги только человеку, на которого заполняется декларация. Если вы получаете возврат за своего ребенка, реквизиты должны быть только на ваше имя, вашему ребенку деньги не перечислят. По реквизитам заполняется заявление на получение возврата;
— договор, заключенный с автошколой. ФНС достаточно будет его ксерокопии;
— чеки, квитанции или другие платежные документы. Как и договор, чеки можно предоставить в виде ксерокопий;
— лицензия автошколы. Она обязательно должна быть заверенная их синей печатью;
— свидетельство о рождении ребенка, в случае, если возврат оформляет родитель;
— в некоторых случаях налоговые инспектора требуют справку из автошколы или водительское удостоверение.

После того, как все документы собраны, можно приступать к заполнению декларации 3-НДФЛ. Ее можно заполнить от руки на бланках, которые предоставляет ФНС или скачать бесплатную программу Декларация. Заполнение в программе гораздо проще, она сама производит расчет. При возникновении трудностей, можно обратиться к специалистам. Рядом с любой налоговой инспекцией существуют организации, помогающие в составлении 3-НДФЛ.
Документы и заполненную декларацию относите в свою налоговую инспекцию. Кроме личной сдачи, можно так же отправить их по почте. С момента сдачи документов у ФНС есть 3 месяца на проверку, и еще один месяц на перечисление денежных средств.

Получение налогового вычета у работодателя
С 2016 года в налоговый кодекс были внесены изменения. Раньше, получить вычет у работодателя можно было только при покупке имущества. Согласно пункта 2 219 статьи НК РФ, социальные вычеты так же разрешено получать через свою организацию. При этом не нужно будет ждать окончания года, чтобы претендовать на вычет. Перечень документов практически тот же, что при получении вычета через ФНС. Отличия в том, что запрашивать справку 2-НДФЛ не надо и заполнять декларацию тоже. Заявление с реквизитами не предоставляется, вместо него подается заявление на уведомление.

Документы относите в ФНС, которая в течение месяца будет их проверять. После этого вы получить на руки уведомление – это основание для возврата налогов. С этим уведомлением обращаетесь в свою бухгалтерию. С момента подачи документов, из вашей зарплаты больше не будут удерживать 13%, до тех пор, пока вы не выберете всю полагающуюся сумму вычета. При получении вычета у работодателя может получиться так, что год уже закончился, а вычет полностью вы не выбрали. При таком раскладе на следующий год остатки не использованного вычета можно будет получить путем подачи 3-НДФЛ. Из-за этого большинство людей предпочитает оформлять возврат по старым правилам, т.е. через налоговую инспекцию.

НАЛОГОВАЯ ПОМОЩЬ

  • 8‒800‒222‒68‒87 Показать телефон бесплатная единая справочная — пн-пт 9:00-18:00
  • +7 (383) 218‒03‒35
  • +7 (383) 218‒03‒45
  • +7 (383) 375‒13‒30
  • Наличный расчёт

Это ваша компания? Зарегистрируйте бесплатный бизнес-аккаунт и отвечайте на отзывы от имени компании

Была в Налоговой помощи на прошлой неделе. Пришла за консультацией по вычету на покупку квартиры.

Читайте так же:  Просроченная медицинская книжка штраф

Девушка Елена мне все рассказала и очень приятно удивила.

Мои родители пенсионеры купили недавно новую квартиру, но вычетом никогда не пользовались. Так вот, они оказывается могут получить вычет не за один, а за целых четыре.

Елена очень подробно.

Была в Налоговой помощи на прошлой неделе. Пришла за консультацией по вычету на покупку квартиры.

Девушка Елена мне все рассказала и очень приятно удивила.

Мои родители пенсионеры купили недавно новую квартиру, но вычетом никогда не пользовались. Так вот, они оказывается могут получить вычет не за один, а за целых четыре.

Елена очень подробно объяснила, какие документы нам понадобятся и подсказала как можно получить денег по максимуму.

За что ей отдельное спасибо.

Пакет документы для налоговой подготовили быстро. Теперь ждем денег.

  • Подписаться на комментарии
  • Пожаловаться модератору
  • Написать сообщение
  • Добавить в друзья

Обращалась в Налоговую помощь дважды — для закрытия ООО и для открытия ООО, очень понравился подход. Подготовили все документы, юрист сопровождала на всех этапах, посоветовали к какому нотариусу лучше пойти, знают тонкости работы многих специалистов и все требования налоговой, чтобы зарегистрировать с первого раза, без замечаний. А недавно знакомый.

Обращалась в Налоговую помощь дважды — для закрытия ООО и для открытия ООО, очень понравился подход. Подготовили все документы, юрист сопровождала на всех этапах, посоветовали к какому нотариусу лучше пойти, знают тонкости работы многих специалистов и все требования налоговой, чтобы зарегистрировать с первого раза, без замечаний. А недавно знакомый жаловался, что только с третьего раза смог самостоятельно зарегистрировать ООО, то одно не предусмотрел, то другое, и три раза оплачивал пошлину. Я ему сказала, что лучше бы хорошему специалисту один раз заплатил. Одним словом, большое спасибо! При необходимости в следующий раз только в Налоговую помощь!

  • Подписаться на комментарии
  • Пожаловаться модератору
  • Написать сообщение
  • Добавить в друзья

Обратились с мамой в данную организацию для составления 3-НДФЛ при покупке квартиры, девушка все подробно рассказала, просмотрела все документы и оказалось, что мама имеет право как пенсионер получить возмещение за 4 года, как раз этих лет нам хватало для получения всей суммы. Мы собрали необходимые документы, девушка всё быстро и грамотно.

Обратились с мамой в данную организацию для составления 3-НДФЛ при покупке квартиры, девушка все подробно рассказала, просмотрела все документы и оказалось, что мама имеет право как пенсионер получить возмещение за 4 года, как раз этих лет нам хватало для получения всей суммы. Мы собрали необходимые документы, девушка всё быстро и грамотно оформила, нам осталось только сдать в налоговую. Рекомендую.

  • Подписаться на комментарии
  • Пожаловаться модератору
  • Написать сообщение
  • Добавить в друзья

Не компетентность в юридических вопросах сотрудниц,не клиентно-ориентированность и заинтересованность, завышенные тарифы за услуги ( в среднем по рынку) — вот бренд данной организации.Чуть не попали на крупный штраф,все из за простой невнимательности в изучении инструкций сотрудницами в данной конторке. В тот же день обратился в этом же районе в.

Не компетентность в юридических вопросах сотрудниц,не клиентно-ориентированность и заинтересованность, завышенные тарифы за услуги ( в среднем по рынку) — вот бренд данной организации.Чуть не попали на крупный штраф,все из за простой невнимательности в изучении инструкций сотрудницами в данной конторке. В тот же день обратился в этом же районе в другое агентство и мне были оказаны услуги как клиенту с улицы,и расходы составили в 2раза ниже!Если в место мочи,у вас мозги то ищите подальше от районных ИФНС компании которые оказывают подобные услуги.Не рекомендую!!

  • Подписаться на комментарии
  • Пожаловаться модератору
  • Написать сообщение
  • Добавить в друзья

Не понимаю, почему так много негатива в отзывах. У них вроде не один офис. Лично я был возле Центральной налоговой.

Так вот к делу. Я обучаюсь в ВУЗе, плачу сам, поэтому узнав о том, что можно получить налоговый вычет за учебу, решил обратиться к специалистам за консультацией. Знакомая посоветовала мне данную организацию. Пришел, меня пригласила.

Не понимаю, почему так много негатива в отзывах. У них вроде не один офис. Лично я был возле Центральной налоговой.

Так вот к делу. Я обучаюсь в ВУЗе, плачу сам, поэтому узнав о том, что можно получить налоговый вычет за учебу, решил обратиться к специалистам за консультацией. Знакомая посоветовала мне данную организацию. Пришел, меня пригласила к себе девушка Анастасия, я объяснил что мне нужно, она задала парочку уточняющих вопросов, сказала какие нужны будут документы при подаче в налоговую. На счастье, у меня все как раз было при себе. Она помогла мне все грамотно оформить. (И да, терпеливо нашла все это нужное в куче ненужного). Все достаточно оперативно было. Мне понравилось. И отношение достаточно доброжелательное, через губу не общаются, как во многих других консультациях (я до этого по поводу 3-НДФЛ в другое место обращался). Думаю, еще обращусь сюда.