Уралсиб отчетность 2019

СМИ: Уралсиб заплатил кредиторам по субординированным долгам за счет АСВ

Дополнительный транш, выделенный Агентством по страхованию вкладов на санацию Уралсиба, пошел на погашение долгов перед держателями его субординированных облигаций, следует из отчетности банка и комментариев его пресс-службы.

На санацию Уралсиба в декабре 2017 года АСВ выделило дополнительный транш: 9,5 млрд рублей на десять лет под 0,51% годовых, говорится в отчетности банка.

Этот дополнительный заем агентство предоставило банку в связи с тем, что тот проиграл иск по субординированному долгу в Лондонском суде международного арбитража (LCIA), указал представитель банка.

По его словам, в соответствии с решением суда, «банк был вынужден сделать выплаты в пользу кредиторов, несмотря на то что, согласно российскому законодательству, свои обязательства по долгу банк прекратил с началом санации».

Причиной проигрыша пресс-служба Уралсиба назвала разницу между российским и европейским законодательствами.

Уралсиб был санирован в ноябре 2015 года бизнесменом Владимиром Коганом. Тогда на оздоровление банка был выделен 81 млрд рублей.

АСВ не выделяло ранее средства на подобные выплаты. Представитель агентства пока не предоставил комментарий.

Начало санации позволило банку списать долг вопреки условиям выпуска облигаций. Структура банка выпустила облигации на 140 млн долларов в 2003 году, этот выпуск был дважды реструктурирован. Среди держателей оказались структуры ВТБ, которые и выиграли иск, следует из отчетности Уралсиба за первое полугодие 2017 года.

В июне 2017 года LCIA удовлетворил иск VTB Austria и FIMBank к структуре Уралсиба, выпускавшей бумаги, и банк выплатил долг кредиторам. VTB Austria получил более 5,8 млн долларов.

ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц. Кроме того, «Уралсиб» активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. До ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков. 4 ноября Банк России объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил миноритарный пакет.

По данным на 31 мая 2018 года, Владимиру Когану принадлежало 81,81% акций Банка Уралсиб, 11,35% акций оставалось напрямую за Николаем Цветковым, доли в 1,38% и 1,37% принадлежали Ренату Акберову и Ольге Васильевой соответственно. Оставшаяся часть акций (4,09%) была распределена между миноритариями.

По данным Банки.ру, на 1 февраля 2019 года нетто-активы банка — 560,03 млрд рублей (19-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 52,32 млрд, кредитный портфель — 256,21 млрд, обязательства перед населением — 155,34 млрд.

Банк «Уралсиб» в Тольятти

В Тольятти нет офисов Уралсиба, но установлено 2 банкомата.

Информация проверена 27.12.2018

1. Объектов не найдено

Предложения банка для физических лиц

Входя в TOP-50 среди банков России по объемам средств частных лиц, Банк «Уралсиб» предлагает своим клиентам в Тольятти 7 вкладов до 9.00% в рублях и до 4.00% в валюте.

Находясь в TOP-20 среди банков России по объемам кредитования частных лиц, банк предлагает своим клиентам в Тольятти 2 потребительских кредита от 15.00% в рублях.

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» сообщает о результатах деятельности за 9 месяцев 2018 года в соответствии с МСФО

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» выпустил консолидированную финансовую отчетность по международным стандартам.

По итогам 9-ти месяцев 2018 года чистая прибыль Банка составила 6 619 млн рублей, что более чем в 2 раза превысило прибыль Банка за 9 месяцев 2017 года.

На 1 октября 2018 года капитал Банка составил 85 311 млн рублей.

УРАЛСИБ Природные ресурсы

Продолжая пользование данным сайтом, я выражаю свое согласие АО «УК УРАЛСИБ» ( 119435, Москва, Саввинская набережная, 23, стр. 1) на обработку моих персональных данных с использованием интернет-сервисов Яндекс Метрика и/или Google Analytics. С Политикой АО «УК УРАЛСИБ» в отношении обработки персональных данных ознакомлен(-а).

Я подтверждаю свое согласие на обработку персональных данных АО «УК УРАЛСИБ» (далее — Согласие) и подтверждаю, что, давая такое согласие, действую своей волей и в своем интересе. Настоящее согласие распространяется, включая, но, не ограничиваясь, на следующие данные: город, фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты и номер телефона.

Обработка моих персональных данных может осуществляться АО «УК УРАЛСИБ» с использованием или без использования средств автоматизации и заключается в сборе, систематизации, накоплении, хранении, уточнении (обновлении, изменении), использовании, комбинировании, распространении (в том числе передаче) в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, обезличивании, исключении, блокировании, уничтожении, любом другом их использовании с целью исполнения условий договоров и иных документов, указанных в п.1 настоящего Согласия, и требований действующего законодательства Российской Федерации.

Настоящее Согласие может быть отозвано посредством направления письменного заявления в произвольной форме в АО «УК УРАЛСИБ».

Подтверждаю факт ознакомления с требованиями Федерального закона Российской Федерации «О персональных данных» от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ, права и обязанности в области персональных данных мне разъяснены.

ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц. Кроме того, «Уралсиб» активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. До ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков. 4 ноября Банк России объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил миноритарный пакет.

Предложения банка Уралсиб

Потребительские кредиты

Кредитные карты

Дебетовые карты

Кредиты для бизнеса

Информация о банке

Банк УРАЛСИБ входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг.

Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств: «В+» Fitch Ratings, «B-» Standard&Poor’s и «B3» Moody’s Investors Service.

Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 января 2018 года насчитывает: 6 филиалов, 280 точек продаж, 1 485 банкоматов, 518 платежных терминалов и 23 689 POS-терминалов.

Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» — единое технологическое решение для 100 банков-партнеров, которая насчитывает более 5 000 банкоматов на всей территории РФ.

Банк был учрежден в виде товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Республиканский инвестиционно-кредитный банк «Башкредитбанк» в Башкирии в начале 1993 года. В апреле 1998 года был преобразован в открытое акционерное общество. Учредителем банка и его единственным владельцем до ноября 2000 года выступало правительство Башкирии. С января 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

Приняв в 2002 году стратегию роста через развитие региональной сети, Башкредитбанк сменил наименование на ОАО «Урало-Сибирский Банк» («Уралсиб») и в рамках той же экспансии за пределы Башкирии приобрел контрольные пакеты шести региональных банков. В 2004 году корпорация «НИКойл» Николая Цветкова приобрела 72,5% акций «Уралсиба». К этому моменту корпорация «НИКойл» (создана в 1993 году под наименованием «Комплексные инвестиции»), заработавшая первоначальный капитал на консультационном и инвестиционном обслуживании НК «ЛУКОЙЛ», уже приобрела банк «Родина» (впоследствии ИБГ «НИКойл», см. «Книгу памяти»), брокера «Ринако Плюс», Автобанк (позднее «Автобанк-НИКойл», см. «Книгу памяти») и Брянский Народный Банк (см. «Книгу памяти»), Промышленно-страховую компанию (ПСК, позднее страховая группа «Уралсиб») и ряд других организаций. В 2005 году все банки финансового супермаркета «Финансовая корпорация «НИКойл» (с мая 2004 года — ФК «Уралсиб») были объединены под эгидой и лицензией «Уралсиба», а штаб-квартира объединенного банка официально переехала в Москву. В сентябре 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО.

До ноября 2015 года основным акционером банка являлось ОАО «Финансовая корпорация Уралсиб», контролировавшее 97,20% акций банка. Ключевым бенефициаром корпорации выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб», бывший член совета директоров НК «ЛУКОЙЛ» Николай Цветков.

В 2011 году банк впервые за долгое время показал отрицательный финансовый результат, получив 4,2 млрд рублей убытка за 2011 год, согласно консолидированной финансовой отчетности по МСФО. Причиной понесенных убытков стали реструктурированные еще в кризис 2008—2009 годов кредиты, по которым банк был вынужден создавать резервы. Впоследствии это привело к массовому снижению рейтингов и ухудшению прогнозов международными рейтинговыми агентствами. Результат банка по итогам 2012 года также оказался отрицательным (4,4 млрд рублей убытка), что спровоцировало дальнейшее снижение рейтингов и потребность в дополнительном капитале. Убытки банка «обеспечили» большие объемы непрофильных активов, инвестиции в недвижимость, а также крупные выплаты дивидендов акционерам и расходы на благотворительность. В апреле 2014 года банк все же увеличил уставный капитал на 1,4 млрд рублей и параллельно принялся за оптимизацию затрат. В декабре 2014 года на очередном заседании совета директоров на повестку дня был вынесен вопрос об утверждении плана по восстановлению финансовой устойчивости «Уралсиба».

В начале 2015 года по результатам проведенной ЦБ проверки в банке были выявлены недоначисленные резервы на сумму около 9,9 млрд рублей. В январе и феврале 2015 года банк пополнил капитал, выпустив субординированные облигации на 77,3 млн долларов США и переоформив субординированный кредит на 71,6 млн долларов США, выданный ранее «связанной стороной», в бессрочный долг. Однако для решения проблемы с капиталом «Уралсиба» предпринятых мер оказалось недостаточно.

В августе 2015 года основной владелец «Уралсиба» Николай Цветков пополнил капитал банка еще на 15,2 млрд рублей деньгами, землей и недвижимостью. Всего в 2015 году он внес в капитал банка 17,6 млрд рублей, не считая списания субординированного займа в начале года. После этих действий капитал банка составил 39,7 млрд рублей (на 1 октября 2015 года).

В первой половине октября Банк России при участии Агентства по страхованию вкладов провел проверку банка «Уралсиб». По ее результатам регулятор посчитал удовлетворительным выполнение всех рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле того же года, обозначив при этом, что до конца года банку необходимо будет провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора. Банк России на протяжении всего года контролировал деятельность по улучшению финансового состояния банка и на этапе исчерпания финансовых возможностей Цветкова принял решение о привлечении АСВ. Потребность банка в капитале ЦБ оценил в 44 млрд рублей.

4 ноября 2015 года совет директоров Банка России утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в предупреждении банкротства банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил при этом миноритарный пакет в 15,2%. Согласно имеющейся информации, сделка была осуществлена по символической цене. План финансового оздоровления «Уралсиба» предусматривал предоставление Агентством по страхованию вкладов кредита на общую сумму 81 млрд рублей (67 млрд рублей сроком на десять лет и 14 млрд рублей — на шесть лет). Позже стало также известно, что в рамках финансового оздоровления «Уралсиба» будут списаны и его субординированные кредиты, объем которых составлял ориентировочно 14,2 млрд рублей.

По данным на 31 мая 2018 года, Владимиру Когану принадлежало 81,81% акций Банка Уралсиб, 11,35% акций оставалось напрямую за Николаем Цветковым, доли в 1,38% и 1,37% принадлежали Ренату Акберову и Ольге Васильевой соответственно. Оставшаяся часть акций (4,09%) была распределена между миноритариями.

Головное подразделение банка расположено в Москве. Удаленный центральный офис осуществляет свою деятельность в Уфе. Региональная сеть продаж Банка Уралсиб представлена в семи федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 октября 2018 года насчитывала шесть филиалов и 274 точки продаж. Количество собственных банкоматов — почти 1,5 тыс. устройств, платежных терминалов — 527 единиц, POS-терминалов — более 23 тыс. устройств. Кроме того, банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети Atlas, насчитывающей более 5 тыс. устройств по всей территории РФ. Средняя численность сотрудников организации в течение первого полугодия 2018 года составляла 9,2 тыс. человек (годом ранее — 8,5 тыс. человек). Отметим также, что в начале мая 2017 года была завершена процедура присоединения к Банку Уралсиб уфимского ОАО «Башпромбанк» и санкт-петербургского Банка БФА.

«Уралсиб» обслуживает более 100 тыс. корпоративных и свыше 5 млн частных клиентов, которым предлагает широкий спектр банковских услуг. Бизнесу и корпорациям предлагается РКО, кредиты и гарантии, размещение средств на депозиты и в векселя, зарплатные проекты, корпоративные и таможенные карты, торговый и интернет-эквайринг, торговое финансирование, операции с драгметаллами и прочие услуги (включая лизинг, инвестиции и т. д.). Частным клиентам доступны кредиты (ипотека, авто- и потребительские кредиты), кредитные и дебетовые карты (Visa, MasterCard, «Мир»), вклады и счета, премиальное обслуживание, интернет- и мобильный банки, оплата услуг, операции с наличной валютой, денежные переводы (в том числе через системы Western Union, «Золотая Корона»), аренда сейфов.

Среди клиентов банка в разное время были замечены такие организации, как ГУП «Стройснаб» (Башкирия), ООО «УралПромСнаб», группа компаний «Уральский региональный центр ЯМЗ», ОАО «Башнефтегеофизика», ООО «Уфа-Сити», ОАО «Императорский фарфоровый завод», ОАО «Башкирский регистр социальных карт», ООО «Электрострой», ООО «СтройЛайн», ООО «ЛУКОЙЛ-Северо-Западнефтепродукт», ООО «АПМ-Телеком», ООО «Букмекерская контора «Марафон», группа компаний «Аверс», ООО «Экосервис» и др.

С января по начало октября 2018 года объем нетто-активов банка сократился на 7,4%, составив на отчетную дату 523,0 млн рублей. В пассивах основное сокращение пришлось на портфель привлеченных МБК, объем которого снизился почти на четверть (-24,0 млрд рублей). Также небольшое снижение продемонстрировали вклады населения (-4,2%, или −7,0 млрд рублей) при положительной динамике собственного капитала (+5,9%, или +2,8 млрд рублей). В структуре активов основное сокращение пришлось на портфель ценных бумаг, потерявший в объеме 23% (-47,3 млрд рублей). Заметную отрицательную динамику также продемонстрировали высоколиквидные активы (-26,3%, или −8,1 млрд рублей) и вложения в капиталы других организаций (-27,3%, или −10,2 млрд рублей).

В пассивах банка основные доли формируют средства корпоративных клиентов (преимущественно остатки на расчетных счетах, краткосрочные депозиты и субординированные займы на оздоровление от АСВ) и вклады физических лиц — 35,3% и 30,2% соответственно. Привлечение с рынка МБК формирует 14,6% (средства привлечены от российских банков на короткие сроки), а остальную часть ресурсов представляет собственный капитал. Платежная динамика клиентской базы в целом стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляли с начала 2018 года в среднем 500—600 млрд рублей. Средства клиентов отличаются достаточно хорошей диверсификацией, доля средств десяти крупнейших клиентов банка составляла лишь 6,1% от всего объема привлеченных клиентских средств на 30 июня 2018 года (6,4% на конец 2017 года). К началу октября 2018 года все нормативы достаточности капитала банка выполнялись в соответствии с требованиями ЦБ: достаточность собственных средств (норматив Н1.0) составляла 10,7% (при минимуме в 8%), базового капитала (Н1.1) — 8,6% (при минимуме в 4,5%), основного капитала (Н1.2) — 8,6% (6,0%). Выполнение нормативных требований ЦБ в части капитала выгодно отличает «Уралсиб» на фоне остальных банков, проходящих процедуру финансового оздоровления.

В структуре активов 48,4% приходится на кредитный портфель, вложения в ценные бумаги формируют 31,1% нетто-активов, вложения в капиталы других организаций — 4,0%, размещение в банках (МБК) составляет 4,0%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в ЦБ) — 4,4%.

За рассматриваемый период объем совокупного кредитного портфеля банка вырос на 9,4%, составив к отчетной дате 252,9 млрд рублей. Основной прирост обеспечили розничные ссуды (+15,1 млрд рублей), чуть опередив по доле в совокупном портфеле корпоративные ссуды (+6,6 млрд руб.) — 50,8% и 49,2% соответственно. Розничный кредитный портфель преимущественно долгосрочный, тогда как портфель юрлиц достаточно диверсифицирован по срочности. Доля просрочки по совокупному портфелю с начала 2018 года снизилась с 14,7% до 11,3%. Уровень резервирования по портфелю полностью покрывает просрочку и составляет 13,6% (на начало периода — 16,6%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества не полностью — на 67,2% (78,9% на начало 2018 года).

Кредитный портфель характеризуется довольно неплохой отраслевой диверсификацией и консервативной концентрацией на крупнейших заемщиках. Кредиты, предоставленные десяти крупнейшим клиентам, формировали 14% совокупного портфеля до вычета резервов на 30 июня 2018 года (16,6% на конец 2017 года). В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля на 30 июня 2018 года крупнейшие доли приходились на такие сегменты, как строительство и операции с недвижимым имуществом, оптовая и розничная торговля, в меньшей степени — на финансовые услуги, нефтегазовую отрасль, промышленное производство.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период продемонстрировал снижение на 22,6%, составив 162,6 млрд рублей. Портфель практически полностью представлен вложениями в облигации, объем вложений в акции — минимален. На отчетную дату порядка половины портфеля облигаций находилась в залоге по сделкам РЕПО, а оставшаяся половина была сформирована облигациями российских компаний и банков, российскими госбумагами и еврооблигациями.

«Уралсиб» выступает значимым игроком и организатором на рынках ценных бумаг и межбанковского кредитования, активно работает на валютном рынке. На внутреннем рынке МБК банк работает в обе стороны, однако в последнее время выступает ярко выраженным нетто-заемщиком.

За девять месяцев 2018 года банк заработал чистую прибыль в размере 7,5 млрд рублей — чуть больше, чем за аналогичный период 2017 года. Чистая прибыль кредитной организации по итогам всего 2017 года составила 8,9 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Владимир Коган (председатель), Ирина Березинец, Константин Бобров, Вернер Франц Джозеф Клаас, Евгений Коган, Юрий Колочков, Валерия Мазур, Татьяна Стукань, Дмитрий Попов, Николай Цветков.

Правление: Константин Бобров (председатель), Алексей Сазонов, Евгений Коган, Игорь Селезнев, Евгений Абузов, Петр Петров, Станислав Тывес, Андрей Недбайло.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Уралсиб отчетность 2019

Нижеследующий текст – проф.суждение автора блога на основе официальной отчетности кредитных организаций и опыта. Может быть кто-то считает и анализирует иначе…

Итак, попробую раз в месяц писать про изменения в тех банках, которые попадают мне на «разбор» в рамках рабочего процесса: остатки на счетах, депозиты, банковские гарантии, гарантийные письма. Поскольку списки контрагентов достаточно объемные – буду описывать лишь те, где видны какие-то негативные тенденции… Ну и, не сильно «глубже» ТОП100 по нетто-активам. Если кто-то интересен (кроме госбанков) — пишите в личку.

КБ Восточный (ака Восточный Экспресс, ака №1460):
Не смотря на то, что структура баланса выглядит неплохо, отдельные показатели заставляют задуматься о происходящем.

Во первых, у банка продолжается «чехарда» с обязательными нормативами (Н2 – мгновенная ликвидность и Н3 – текущая). Они активно «скачут» своими значениями месяц к месяцу, что вызывает вопросы.
Н1 несколько «отодвинулся » к 9,31% (при минимуме 8%, раньше, кстати, был 10%). А вот Н1.1 (достаточность базового капитала) снизился еще 5,96% (минимум 4,5%). Все это можно наблюдать «невооруженным глазом» в 135 форме либо на сайте ЦБ РФ, либо на kuap.ru (где это более наглядно).

Также, в плюс к структуре баланса можно добавить что 3 индикатора текущей ликвидности (до 30 дней): Н3, Лат/Овт — Активы до 30 дней на Пассивы до 30 дней, ВЛАкорр/ЧООДС — Высоколиквидные активы с учетом дисконтов и корректировок на Чистый ожидаемый отток денежных средств (пользовательский индикатор отсюда) — показывают достаточную ликвидность (123%, 319% и 150,97% соответственно).

При этом, банк очень активен на рынке банковских гарантий.
Про анализ БГ я уже писал — что и где смотреть

Так вот, если смотреть на отношение выданных БГ (В. Внебаланс. 91315П) к Ссудной задолженности = 64,22% (при том, что 40% по профсуждению это уже стоп-фактор). А если оценивать относительно капитала, то БГ превышают капитал в 2,92 раза (100,4 ярда БГ против 34,4 ярда капитала 000 по 123 форме). Есть разговоры, что Регулятор предписал снизить объем БГ. Следим за динамикой.

Уралсиб (ака №2275):
Структура баланса выглядит хуже, чем у предыдущего участника «разбора», что немудрено, поскольку Уралсиб находится на санации.
Это и хорошо и плохо в данной ситуации.
Просрочка по портфелю — оч.высокая (конечно все относительно в мире… но по методике оценки балансов — худший балл). Хотя, немудрено, на санации же ж банк.

Понятное дело, что поза по МБК — отрицательная, правда не такая уж страшная, как у того же МКБ… «всего» -44,9 млрд.
Вообще есть 4 градации у МБК по мере ухудшения: плюсовая, нейтральная. минусовая, нулевая.

Хотя, конечно, есть и исключения (кэптив/дочки), где эти градации есть, но в силу «родственных» отношений не являются критичными.
Поэтому помимо мат.модели оценки есть еще проф.суждение — где на основе опыта и доп.факторов трактуем те или иные положения баланса.
Индикаторы текущей ликвидности находятся на низком уровне: Н3 — 74,82%, Лат/Овт — 35,11%, ВЛАкорр/ЧООДС — 31,31%. (критические уровни 50%, 60% и 50% соответственно).

Еще, про санацию. Уралсиб санируется частным лицом, которое владеет 81,809% банка (Коган Владимир Игоревич). На текущий момент, полностью отсутствует информация о здоровье лица контролирующего банк (после проблем со здоровьем весной 2018 года).
Банк не входит в список системно-значимых.

Опять же ходят разговоры про то, что банк хочет «отдаться» другому санатору: Альфа, Банк Санкт-Петербург, Россия.